有效银行监管核心原则2006修订版评析  

作　　者：夏红芳[1] 

机构地区：[1]南京航空航天大学经管学院

出　　处：《集团经济研究》2007年第02Z期188-190,共3页

摘　　要：2006年是我国加入世贸组织之后银行业过渡期的最后一年，也是监管体制专业化、国际化的关键一年，密切关注国际监管内容的变化，随时顺应国际监管最新发展动态，对推进我国银行业监管的规范化、国际化和专业化建设意义重大。今年4月，巴塞尔银行监管委员会公布了有效银行监管核心原则修订本的征求意见稿，供各国监管机构讨论并提出修改意见。自从1997年9月，巴塞尔银行监管委员会颁布了有效银行监管核心原则及其评估方法以来，世界各国都将此原则和评估方法作为评估本国银行监管体系的质量和明确未来工作要求的标杆，从而推动国际银行业监管进入了一个新的发展阶段。各国在完善和发展监管体制过程中，一方面进行了内容多样的创新活动，大大提高了监管效率，积累了宝贵的经验，有必要在更大范围内进行信息交流和共享；另一方面，随着经济形势发生的变化和各国改革实践的发展，在银行监管制度改革和实施过程中也出现了不少新问题亟待解决。基于以上两个原因，巴塞尔银行监管委员会对97版进行了修改。本人通过详细研读97版和06版核心原则，发现具体框架并没有太大变化，原则的条目也还是25条，但在部分原则条款修改中却有许多值得探究的东西，有些虽然只有寥寥数语的修改，但其中包含的内容可能正是失败教训的深刻总结，总体上来说，有三处地方的修改值得我们高度关注。

关 键 词：有效银行监管 修订本 巴塞尔银行监管委员会 国际银行业监管 修改意见 专业化建设 评估方法 银行监管体系 

分 类 号：F832.1[经济管理—金融学]