私人银行与投资银行的协同:一种财富管理融合模式  

作　　者：徐为山[1] 赵胜来[2] 

机构地区：[1]交通银行博士后科研工作站 [2]上海交通大学经济与管理学院

出　　处：《新金融》2007年第10期38-42,共5页New Finance

摘　　要：为了推动私人银行业务和利润增长,国际先进银行和集团采取一种基于私人银行与投资银行协同的财富管理融合模式。基本经济原理是客户需求多样化和高级化,增加客户钱包份额,交叉引荐获取新客户。支持该模式的内部基础结构主要为:强调事业组合匹配的组织结构、基于矩阵组织的营销团队、功能分离型的开放式体系。为了加快私人银行发展,我国商业银行应该建立和完善财富管理事业的组织结构;打造综合经营平台,实现私人银行与投资银行的协同;构建矩阵式的营销组织体系;采取生产与分销混合模型,建立和完善开放式体系。

关 键 词：私人银行 投资银行 咨询驱动 产品驱动 协同 

分 类 号：F830.33[经济管理—金融学]