国有商业银行市场势力及其福利损失估计  

作　　者：赵旭[1] 

机构地区：[1]南京财经大学金融学院,江苏南京210003

出　　处：《当代财经》2008年第7期59-63,共5页Contemporary Finance and Economics

摘　　要：基于随机前沿成本函数对商业银行存贷款边际成本的估计,以及对存款、贷款市场势力指标——勒纳指数的计算,结果表明:所估计的贷款边际成本均大于存款边际成本,四大国有商业银行的市场势力明显大于股份制商业银行,国有商业银行行政性市场势力不容忽视;国有商业银行的社会福利损失平均值为GDP的0.0645%,而2003年社会福利损失达到最大,为GDP的0.112%。这表明国有商业银行基于市场势力引致的社会福利损失并不高,其影响有限。

关 键 词：市场势力 福利损失 国有商业银行 

分 类 号：F832.1[经济管理—金融学]