中年企业主的理财规划  

作　　者：陈朴然 

机构地区：[1]建设银行北京分行财富管理与私人银行部

出　　处：《金融博览》2010年第18期80-81,共2页

摘　　要：李先生今年48岁,在北京远郊自办企业,经营汽车配件,近几年企业发展较好,每年收入约为60万元。妻子今年45岁,无固定工作,以照顾家庭为主。孩子今年16岁,刚上高中一年级。李先生父亲和其妻子的母亲均已离世,另外两名老人都搬来北京居住,需要二人一定的照顾。李先生家庭资产情况如下:银行存款50万元,债券型基金20万元,股票10余万元;李先生2004年购买了一套150平米的住宅,一家三口居住,贷款已还清。李先生为孩子购买了20万元保额大病和意外保险,年缴保费6000余元,夫妻二人未购买保险。李先生的家庭开支每月约为1.2万元,包括养两辆车的费用、家庭开支以及孩子的花销,另外,每月还需拿出4500元的租金,为双方老人各租一套房。李先生感觉经营企业非常辛苦,希望儿子大学毕业以后能接手企业,自己和妻子过上悠闲的"退休生活"。他希望除了经营好企业,能找到其他有效的理财方式,帮助他实现目标。

关 键 词：理财规划 企业主 中年 高中一年级 自办企业 企业发展 汽车配件 年收入 

分 类 号：F830.59[经济管理—金融学]