信用卡套现的识别和风险控制探析  

作　　者：郭从秀[1] 潘昱[1] 

机构地区：[1]中国建设银行股份有限公司信用卡中心

出　　处：《中国信用卡》2010年第20期49-53,共5页China Credit Card

摘　　要：近年来，信用卡日益成为银行向消费者提供无抵押小额循环信用贷款刺激个人消费的重要工具。信用卡产业的飞速发展，减少了现金流通，方便了百姓生活，促进了社会经济的进步，但也衍生了消极的副产品：信用卡犯罪活动不断增多，新的犯罪形式不断出现，信用卡套现等欺诈行为日益猖獗。

关 键 词：信用卡 风险控制 卡套 识别 个人消费 社会经济 犯罪活动 犯罪形式 

分 类 号：TH693.4[机械工程—机械制造及自动化]