发展个人理财业务的难点及突破口  

作　　者：傅蓉 

机构地区：[1]农业银行苏州吴中支行

出　　处：《现代金融》2011年第4期41-41,共1页Contemporary Finance

摘　　要：一、基层网点发展个人理财业务的难（一）柜面人员未能认清形势转变观念。银行发展个人理财业务是大势所趋，网点向营销化网点转型不仅是居民财富积累后对金融服务提出的更高要求，也是未来银行业竞争的着力点。但在基层网点，由于常年的传统业务经营及由此潜移默化形成的保守心态，使不少一线营销人员未能认清形势并及时转变观念。主要体现在：一是一线营销人员未能从认识上理解开展个人理财业务的重要性。往往上级行下达什么任务就进行该项任务的营销工作，未能将个人理财业务视为一项长期的动态的针对性强的业务来开展。二是柜面人员缺少“多问一句”的营销意识。基层网点往往满足于以最快的速度完成客户提出的基本业务要求，而忽略适当的理财产品的推荐。

关 键 词：个人理财业务 基层网点 营销人员 银行业竞争 银行发展 金融服务 财富积累 网点转型 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]