银行所有权集中度与银行风险控制——基于我国15家上市银行的实证研究  

作　　者：钟陈[1] 陈苏丽[1] 

机构地区：[1]广西师范大学经济管理学院,广西桂林541006

出　　处：《海南金融》2012年第7期74-77,80,共5页Hainan Finance

摘　　要：本文基于Berle和Means(1933)提出的所有权集中可以改进银行风险的观点,选取中国15家上市银行2005-2010年的相关数据,采用资本充足率和不良贷款率作为检测银行风险的衡量指标,对银行所有权集中度和银行风险之间的关系进行了实证分析。回归结果表明,所有权集中可以提高资本充足率,但也会增加不良贷款率,这说明银行所有权过于集中和过于分散都不能有效地防范银行风险。因此,所有权集中度对银行风险的影响程度呈倒"U"型。

关 键 词：所有权集中度 不良贷款率 资本充足率 银行风险 

分 类 号：F832[经济管理—金融学]