中等收入群体如何完善金融理财服务  

作　　者：杨璨[1] 

机构地区：[1]郑州大学商学院金融系

出　　处：《决策探索》2014年第10期65-65,共1页Policy Research & Exploration

摘　　要：金融理财是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。金融理财业务最早出现在美国,之后在欧洲以及亚洲的日本、香港等经济发达国家和地区获得了迅速的推广,现已成为世界各大银行一项重要的中间业务。我国自2001年加入世界贸易组织（WTO）后,逐渐开放金融行业,至此我国金融理财业务的发展进入了起飞阶段。

关 键 词：金融理财 中等收入群体 中产阶级家庭 中间业务 理财目标 理财人员 综合金融服务 理财需求 波士顿咨询公司 理财方案 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]