资金绕道回流 逃避银行监督——借款人通过资金绕道回流方式挪用信贷资金值得关注  

作　　者：张维[1] 

机构地区：[1]双鸭山银监分局

出　　处：《黑龙江金融》2014年第5期62-62,共1页Heilongjiang Finance

摘　　要：＂三个办法一个指引＂贷款新规的出台为规避信贷资金挪用起到了较好的保障作用,但仍有部分借款人采用各种手段进行监管套利。通过检查发现,部分借款人采取信贷资金绕道后回流至借款人及关联人账户的方式,逃避银行监督。监管部门和银行业金融机构对此应高度重视,采取有效措施,切实防范借款人变相挪用信贷资金带来的信用风险。 资金绕道回流的方式 贷款新规要求借款人从银行获得贷款后,凡符合受托支付条件的贷款均采取受托支付方式,即由贷款人根据借款人的提款申请和支付委托,

关 键 词：信贷资金 银行监督 借款人 回流 逃避 银行业金融机构 贷款人 保障作用 

分 类 号：F832.4[经济管理—金融学]