银行卡反洗钱存难点  

作　　者：刘哲[1] 荀雨杰[1] 贾学平[1] 

机构地区：[1]中国人民银行长春中心支行反洗钱处

出　　处：《中国金融》2014年第22期93-93,共1页China Finance

摘　　要：银行卡的推广使用对促进消费、减少现金流通及降低交易成本具有积极作用,但银行卡在给人们的生活、生产带来便利的同时,其面临的洗钱风险也日益受到关注。银行卡反洗钱工作难点第一,客户身份信息识别难。客户身份识别是银行机构反洗钱义务履行的第一道防线,但在实际工作中,核实客户身份信息的手段十分有限,银行机构只能通过身份联网核查系统对客户身份证的真伪进行核实,而对于持其他身份证件办理业务的客户以及客户除身份证号码以外的其他身份信息则难以核实。客户身份识别的不到位直接影响银行机构对客户可疑交易的分析质量。

关 键 词：反洗钱工作 银行卡 客户身份识别 身份证号码 信息识别 银行机构 联网核查系统 反洗钱义务 

分 类 号：D924.33[政治法律—刑法学] F832.2[政治法律—法学]