银行抵债资产“冰棍效应”不容忽视  

作　　者：李世麟[1] 

机构地区：[1]中国人民银行吉安市中心支行

出　　处：《金融博览》2015年第1期65-65,共1页

摘　　要：近年来,以资抵债已经成为金融机构盘活不良贷款的重要途径。然而受市场、管理、中介和政策等因素影响,抵债资产实际价值在管理、评估和处置中不断＂缩水＂,形成所谓的抵债资产＂冰棍效应＂。金融机构如何构建有效的抵债资产管理和处置机制,削弱抵债资产＂冰棍效应＂意义重大。一是市场价值损耗,有效资产缩水。

关 键 词：银行抵债资产 冰棍 抵债资产管理 金融机构 市场价值 不良贷款 以资抵债 因素影响 

分 类 号：F832.4[经济管理—金融学]