盗刷信用卡犯罪的主动侦查机制研究  

作　　者：梁永玲 邹晶[2] 

机构地区：[1]江苏省太仓市公安局金浪派出所 [2]中国刑事警察学院公安情报学系

出　　处：《公安研究》2015年第4期38-41,共4页Policing Studies

摘　　要：盗刷信用卡作为一种严重扰乱金融秩序的信用卡诈骗犯罪行为，直接侵害发卡机构、特约商户或持卡人的财产权益。传统的侦查手段是在立案后以追踪资金流为主线，往往受阻于跨区域套现、虚拟身份、支付与结算系统时差等反侦查手段。针对此类犯罪的特点，通过建立在银行卡交易记录中运用信用卡欺诈检测方法主动发现异常交易、综合运用公安网和互联网的信息资源主动开展案件初查落实犯罪行为、主动经营深挖同伙信息等新型侦查机制，可有效提升对此类犯罪的打击效能。

关 键 词：信用卡诈骗 盗刷信用卡 欺诈检测信息检索 

分 类 号：D924.33[政治法律—刑法学]