商业银行利息净收入影响因素的主成分回归分析  

Principal Component Regression Analysis of Factors Influencing Net Interest Revenues of Commerical Banks

作　　者：刘冰[1] 王书营[1] 

机构地区：[1]南京工业职业技术学院公共基础课部,江苏南京210046

出　　处：《南京工业职业技术学院学报》2016年第3期30-32,共3页Journal of Nanjing Institute of Industry Technology

基　　金：南京工业职业技术学院2015年校级科研基金项目"基于PLS-SFA的商业银行投入产出效率模型的构建"(编号:YK15-05-04)

摘　　要：本文通过2008-2014年17家商业银行的面板数据,结合主成分回归分析法,给出影响商业银行利息净收入8个因素的产出弹性,得出我国银行利息净收入具有规模效应的结论。This paper analyzes the 2008 ~ 2014 data of 17 commercial banks with the method of principal component regression analysis,gives the output elasticity of 8 factors influencing the net interest revenues of commercial banks and concludes that there is a scale？effect on the net interest revenues of the banks in our country.

关 键 词：利息净收入 主成分回归 产出弹性 规模效应 

分 类 号：F224[经济管理—国民经济] F832.33