有效遏制地下钱庄洗钱问题的策略研究  

作　　者：严立新[1] 李刚[2] 

机构地区：[1]复旦大学经济学院,上海200120 [2]上海师范大学金融学院,上海200120

出　　处：《上海金融》2017年第9期57-61,共5页Shanghai Finance

摘　　要：地下钱庄作为通道和载体助推跨境洗钱,由来已久且态势严峻。本文基于符合现实的数学模型,力证针对跨境资金转移应采用央行监管下的商业银行反洗钱模式,对于地下钱庄必须实施有效打击。在各种遏制和打击地下钱庄的策略及手段中,单纯依靠法律制裁的效果实际相对最差,且随着民众跨境资金转移需求的提高,其代价呈累进式递增。相对更有效的方法是采用多手段组合的策略,同步提高商业银行服务效率,改变民众偏好,同时,为进一步有效打击地下钱庄洗钱,应形成有效的民众跨境资金转移分流渠道,调整政策并建立综合配套机制等。

关 键 词：地下钱庄 资金跨境转移 洗钱 有效性 人民银行 

分 类 号：F822[经济管理—财政学]