商业银行个人理财业务基本理论初探  

作　　者：兰培 李盟[1] 王小芽[1] 李毅 

机构地区：[1]中国社会科学院研究生院

出　　处：《金融经济（下半月）》2006年第1期34-35,共2页

摘　　要：一、商业银行个人理财业务的基本内涵对于商业银行个人理财业务的定义, 目前国内外学者还没有一个比较统一的说法。国际理财师标准委员会将其阐述为: 利用客户的各项财务资源,帮助实现其人生目标的过程。香港理工人学的陈工孟教授和郑子云教授给出的定义是:评侧客户备方面财务需求的综合过程,包括消费、收入与则产分析、保险保障、投资日标、

关 键 词：财务资源 个人理财业务 郑子云 账户管理费 银行个人理财 税务策划 金融理财 声誉风险 联合银行 个人资产 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]