普惠金融的反洗钱难点  

作　　者：刘曦[1] 包长河[1] 

机构地区：[1]中国建设银行重庆总审计室

出　　处：《中国金融》2019年第10期104-104,共1页China Finance

摘　　要：为进一步贯彻落实党的十九大精神,坚持以人民为中心的新发展理念,各家商业银行都在积极响应国家号召,大力推进普惠金融业务,但实际落地中如何与反洗钱工作更好地融合存在难点,需树立正确认识,采取措施促进普惠金融业务高质量发展。普恵金融发展中商业银行反洗钱工作的难点客户身份识别和风险分类难度增大,客户身份信息被利用于洗钱的可能性加大。商业银行对客户初次身份识别和风险分类是反洗钱工作的第一道防线,严格的尽职调查往往需要客户提供相关的身份、信用、收入等证明材料,但贫困和低收入者所能提供的材料较为有限,且普遍文化程度较低,对于反洗钱相关规章制度不理解,能够提供的资料和信息都非常少。

关 键 词：反洗钱工作 普惠金融 客户身份识别 商业银行 金融业务 风险分类 证明材料 低收入者 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]