“金融的法律理论”视域下的“穿透式”监管研究  

Research on "Penetrating" Supervision from the Perspective of "Financial Legal Theory

作　　者：王妍[1] 赵杰 Wang Yan;Zhao Jie

机构地区：[1]黑龙江大学法学院,黑龙江哈尔滨150000 [2]黑龙江大学研究生学院,黑龙江哈尔滨150000

出　　处：《南方金融》2019年第5期92-98,共7页South China Finance

基　　金：黑龙江省哲学社会科学专项项目《企业非破产退出法律制度研究》(项目编号:18FXD287)的资助

摘　　要："金融的法律理论"是融合了法律不完备理论的一种研究范式,既包括宏观层面金融与公法秩序、私法规则的内生关系,也涵盖微观层面金融监管的成本与完善路径。"穿透式"监管是对金融新业态跨界经营、金融新产品交叉持有、以及金融与互联网深度融合所进行的监管回应,但存在监管"穿透"边界划定不清、监管对象不明确、信息不对称等问题。在"金融的法律理论"视域下,"穿透式"监管本身可以理解为对"标准化能力"的提升,其包含法律(监管和裁判)与金融发展的内生关系、合理确定金融监管权的边界、法律的"弹性"理论。在"金融的法律理论"框架下,"穿透式"监管有以下提升路径:在法律规范层面,以法律、行政法规形式统一监管标准,充分发挥司法裁判的作用;在金融监管层面,完善监管机制,实现法律"弹性"适用;在技术层面,提升"标准化能力",降低监管成本。

关 键 词：金融监管 穿透式监管 金融的法律理论 资管新规 互联网金融 

分 类 号：D922.281[政治法律—经济法学] F832[政治法律—法学]