“四要”防化个人客户经理风险  

作　　者：丁卫东 

机构地区：[1]农业银行连云港分行

出　　处：《现代金融》2019年第9期56-56,共1页Contemporary Finance

摘　　要：一要防化职业道德风险。制度建设固然重要,道德教化更不可或缺。为此,要从源头上加强风险防控,要把好个人客户经理的上岗择用关、思想教育关、全方位监督关,既对事业负责,也对个人负责。二要防化泄露客户信息风险。个人客户经理要切实做好对客户信息的保护运用,严禁将客户信息有意无意泄露出去,严禁超范围目的使用甚至滥用;要加强个人营销系统的应用管理,严格执行系统登录和签退制度,建立流程执行追责制度。三要防化产品营销风险。客户经理必须严格执行营销金融产品风险提示流程,履行好产品风险提示责任义务;坚决杜绝代客办理理财、基金、保险等投资业务行为;杜绝签订任何非正式的理财协议或对客户作任何收益方面的承诺。四要防化日常管理不力风险。要严格执行客户经理“晨会”“夕会”等制度,加强日常提醒管理;要科学确定合理的营销业绩、制度执行等考核权重,加强年度履职评价管理;要全面把握分析个人客户经理的动态情况,建立内外相互制约的动态管理机制。

关 键 词：个人客户经理 职业道德风险 防化 制度建设 金融产品 日常管理 动态管理机制 客户信息 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]