商业银行内保外贷项目风险研究  

作　　者：张宇馨[1] 

机构地区：[1]北京联合大学

出　　处：《对外经贸实务》2020年第8期61-64,共4页Practice in Foreign Economic Relations and Trade

摘　　要：总结近三年国家外汇管理局通报的26例内保外贷违规案件的特点,分析新形势下该业务面临的客户风险、境外合规管控风险、美国长臂管辖延伸带来的诉讼风险、资产转移风险和履约风险。为了更好地管控风险,商业银行要加强客户资信审核;强化对交易背景、还款来源和贷款用途的审核;加强内部合规体系建设;降低保函履约风险和法律风险,促进内保外贷业务健康发展。

关 键 词：内保外贷 合规审核 风险 

分 类 号：F832.4[经济管理—金融学]