强化企业账户管理 打击电信网络犯罪  

Strengthening Enterprise Account Management to Crack Down on Telecommunication Network Crime

作　　者：薛岩[1] 施文胜 王敏[1] Xue Yan;Shi Wensheng;Wang Min

机构地区：[1]中国人民银行马鞍山市中心支行

出　　处：《金融科技时代》2021年第2期89-91,共3页FinTech Time

摘　　要：电信网络新型违法犯罪是网络技术和传统诈骗手段相结合的新型犯罪,其社会危害性较之传统的诈骗犯罪更大,对其采用传统的末端司法管控的治理模式难以达到良好的治理效果。因此,本文从被害预防角度引入新的管控理念,从电信网络违法犯罪资金流通的关键结点入手,通过对涉案账户的资金流通进行深层次研究,分析企业银行账户开立、管理中存在的问题,提出强化企业账户开立、管理,防范非法出售、出租、出借账户的建议,并重点建议充分发挥监管科技在银行账户监管中的作用,有效维护社会安全与公民权益。

关 键 词：电信网络诈骗 银行账户 监管科技 数据共享 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学] F279.2[政治法律—刑法学] F626[政治法律—法学] D924.3