理财销售新规解读与分析  

作　　者：卜振兴 赵凯钰 

机构地区：[1]中国邮政储蓄银行 [2]中国国际经济交流中心 [3]美国加州大学圣克鲁兹分校

出　　处：《现代金融》2021年第7期24-27,共4页Contemporary Finance

摘　　要：随着资管新规的发布和理财公司的相继成立,商业银行理财业务面临着根本性的调整和变化。在理财机构变革和产品转型的背景下,理财公司销售管理办法应运而生。新的管理办法在业绩基准、适用主体、责任认定和机构资质方面都有新的变化,并且与基金销售在代销机构、销售渠道、销售资质、风险等级、宣传材料等方面不同。销售管理办法体现了打破刚性兑付、保护投资者利益和统一监管规则等核心宗旨,对于规范理财产品销售具有重要意义。

关 键 词：销售渠道 产品转型 刚性兑付 理财产品销售 监管规则 代销机构 宣传材料 理财机构 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]