从法院判例和DOCDEX裁决看托收业务风控  

作　　者：郭贝妮 赵廷彬[1] 

机构地区：[1]兴业银行总行交易银行部

出　　处：《中国外汇》2022年第10期58-60,共3页China Forex

摘　　要：即期付款交单和全套凭指示提单,正常情况下付款人可完全控制货权。但是,一旦遭遇付款人欺诈、提示行内控不全或部分国家海关特殊政策等场景下,收款人依然可能丧失货物控制权。一般认为国际结算方式分为信用证、托收(付款交单D/P和承兑交单D/A)及汇款(前T/T和后T/T)三类,其中信用证为银行信用,托收和汇款则是商业信用。信用证被誉为19世纪商人最伟大的发明,它的出现曾经推动全球贸易快速发展,在国际结算方式中占比一度达到70%。

关 键 词：国际结算方式 信用证 承兑交单 收款人 托收 银行信用 商业信用 国家海关 

分 类 号：D996.2[政治法律—经济法学]