金融机构虚拟货币洗钱交易风险防控对策研究  

作　　者：陈铭 

机构地区：[1]中国银联风险控制部

出　　处：《中国信用卡》2022年第8期60-65,共6页China Credit Card

摘　　要：近年来,随着区块链等加密技术的不断发展,各种虚拟货币层出不穷,在全球范围形成庞大的交易市场。由于虚拟货币具有线上匿名交易、去中心化、无国界等特点,利用虚拟货币转移非法所得和隐匿资金来源的洗钱行为愈演愈烈,给各国监管机构和金融机构带来巨大挑战。2021年9月,人民银行、中央网信办等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(以下简称《通知》),要求金融机构和非银行支付机构加强虚拟货币交易炒作风险监测预警,构建多维度、多层次的风险防范和处置体系;公安机关继续深入开展执法行动,依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动。随着虚拟货币洗钱范围和规模的不断扩大,如何有效防范和治理虚拟货币洗钱风险,成为金融监管机构和金融机构面临的严峻而迫切的问题。本文基于对虚拟货币发展现状与监管政策的研究分析,拟以两起涉及电信网络诈骗和网络赌博的实际洗钱案件为例,剖析虚拟货币洗钱风险防控面临的挑战,并提出洗钱风险防范和治理的对策建议。

关 键 词：金融机构 虚拟货币交易 人民银行 洗钱风险 风险防控 金融诈骗 网络赌博 区块链 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]