基于差异化视角的区域洗钱风险评估体系实证研究  

作　　者：施志晖 张竣 

机构地区：[1]南京财经大学 [2]江苏苏宁银行股份有限公司

出　　处：《甘肃金融》2023年第2期58-63,共6页Gansu Finance

基　　金：江苏省金融学会重点调研课题立项并获二等奖。

摘　　要：本文在回顾了反洗钱风险评估策略和体系的国内外相关研究的基础上,指出目前对洗钱风险差异化评估和构建方法研究较少。本文采用企业竞争理论的差异化理念,充分考虑金融领域的差异性,从产品和服务风险、区域经济金融环境和合规管理三个方面选取了洗钱风险评价差异化指标,通过层次分析法确定各评价指标权重,根据综合量化评价结论构建了洗钱风险评价模式,以浙江省全部11个地级市作为应用对象开展实证分析,确定不同地市洗钱风险结果并从制定差别化标准方案、加强反洗钱智能化建设、培养反洗钱人才队伍等提出了对策建议。

关 键 词：洗钱风险评估 差异化 实证分析 

分 类 号：F832[经济管理—金融学]