加强银行账户管理和支付管理阻断网络赌博资金链  

作　　者：张志杰[1] 

机构地区：[1]中国人民银行厦门市中心支行

出　　处：《金融会计》2023年第3期67-74,共8页Financial Accounting

摘　　要：网络赌博危害社会稳定,威胁人民群众的生命和财产安全,但是却屡禁不止。随着信息技术的发展,网络赌博呈现出交易信息碎片化、资金链条隐蔽化、资金源头难追溯等特点。文章将网络赌博资金链归纳为“单一账户”资金流转模式和“账户池”资金流转模式。由于为网络赌博提供资金转移服务收益高,并且监管机构对个人出租、出售、出借、购买银行卡和支付账户惩罚机制不完善,以及涉事机构风险监测不到位等问题,人民银行、司法机关、收单机构、账户开立机构、行业自律组织亟需从账户管理、法制建设、风险监测、制度落实、信息宣传等方面予以加强治理。

关 键 词：网络赌博 资金链 模式 治理 

分 类 号：D922.281[政治法律—经济法学] F832.2[政治法律—法学] F724.6[经济管理—金融学]