由开证行因制裁法规拒绝承付而引发的思考  

作　　者：税明铭 

机构地区：[1]中国工商银行国际结算单证中心(合肥)

出　　处：《中国外汇》2023年第14期52-53,共2页China Forex

摘　　要：近年来,国际制裁形势日趋复杂,由制裁引发的问题日益突出,制裁应对在商业银行的合规管理中日益重要。信用证作为国际贸易中被广泛使用的结算工具,正面临着巨大的挑战,银行必须建立健全制裁合规体系,防止因制裁而产生贸易纠纷。制裁因素可能在信用证交易的任何阶段出现,银行既要满足《跟单信用证统一惯例》(UCP60O)等国际惯例的规定,又需符合内外部制裁法律法规监管的要求,为此银行常常陷入“两难”境地。银行需要理性看待信用证中的制裁条款,避免产生负面声誉影响,并加强自身制裁合规管理,妥善做好制裁应对,避免招致制裁风险。

关 键 词：合规管理 结算工具 信用证交易 开证行 贸易纠纷 国际制裁 商业银行 国际贸易 

分 类 号：F831.2[经济管理—金融学]