客户风险画像在互联网交易风险防范中的实践探索  

Practice and Exploration of Customer Risk Portrait in Internet Transaction Risk Prevention

作　　者：王明扬 刘建 丁小冬 Wang Mingyang;Liu Jian;Ding Xiaodong

机构地区：[1]齐鲁银行

出　　处：《金融科技时代》2023年第9期50-55,共6页FinTech Time

摘　　要：金融科技发展对银行业互联网业务产生积极推动作用,业务场景和金融产品的丰富大大提高了银行服务客户的能力和效率。中小银行作为金融市场的重要组成部分,在享受互联网业务发展红利的同时,其线上业务风控能力面临前所未有的新挑战。文章依托审计实践,归纳总结互联网交易风险特征,在大数据的基础上开发标签模型构建客户风险画像体系,精准刻画高风险客户的特征,提出具有实践价值的互联网交易风险防控路径,为中小银行互联网交易风险防范提供参考和借鉴。

关 键 词：风险防范 中小银行 互联网交易 客户画像 

分 类 号：TP309[自动化与计算机技术—计算机系统结构] F724.6[自动化与计算机技术—计算机科学与技术] F832.3[经济管理—产业经济]