理财业务运营增技 赋能居民财富增值  

作　　者：张兰英 

机构地区：[1]中国邮政储蓄银行软件研发中心

出　　处：《中国农村金融》2023年第16期83-84,共2页China Rural Finance

摘　　要：理财市场震荡调整,机构展业面临挑战。部分机构通过降低理财产品费率来吸引客户、扩大规模,但从长远来看,费率并非核心,根本在于从基础理财服务向“综合理财超市”、专业财富管理顾问转型,借助智能化手段提供资产配置服务,满足客户个性化、差异化的理财需求,发展陪伴式财富管理服务模式。中国邮政储蓄银行(以下简称“邮储银行”)发挥大型银行科技优势,落地大数据资源的规模化应用,引导客户优化资产配置理念,辅助客户制定开展投资计划,帮助客户合理增加个人财富。

关 键 词：中国邮政储蓄银行 邮储银行 大型银行 理财业务 理财需求 管理顾问 个人财富 资产配置 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]