保险行业经营安全刑事风险合规防范和协同治理机制构建(上)  

作　　者：吕颢 顾文 刘伯嵩 叶子祥 

机构地区：[1]上海市静安区人民检察院

出　　处：《上海保险》2023年第8期16-22,共7页Shanghai Insurance Monthly

基　　金：上海市保险学会2022年度立项研究课题成果(项目编号:SII2022—1—01)。

摘　　要：一、保险行业经营安全刑事风险的类型化分析(一)保险行业经营安全刑事风险的概念保险行业经营安全刑事风险,是指因保险机构或者保险从业人员在实施销售、承保或理赔等保险业务过程中存在的不合规行为,以及保险从业人员、社会闲散人员非法获取保险消费者信息,围绕保单销售、退保、贴现、贷款等,以非法手段骗取保险机构佣金或保险消费者钱款,实施侵犯公民个人信息、职务侵占、诈骗、洗钱、非法经营等保险黑产违法犯罪行为,导致保险机构或者其员工承担法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。

关 键 词：社会闲散人员 违法犯罪行为 刑事风险 非法手段 保险从业人员 类型化分析 保险消费者 保险行业 

分 类 号：D924.3[政治法律—刑法学] F842[政治法律—法学]