资产价格波动、家庭债务杠杆与系统性金融风险  

作　　者：周利 

机构地区：[1]广东外语外贸大学金融学院,广东广州

出　　处：《合作经济与科技》2023年第24期48-49,共2页Co-Operative Economy & Science

基　　金：广东省基础与应用基础研究基金联合基金青年项目:“家庭债务杠杆与居民边际消费倾向:基于流动性约束的视角”(项目编号:2020A1515110400);广东省自然科学基金面上项目:“数字经济驱动与中国居民财产性收入:基于家庭资产配置效率的视角”(项目编号:2022A1515010998)。

摘　　要：如何抑制家庭债务杠杆的持续上升,如何预防资产价格波动加剧,最终守住不发生系统性金融风险的底线,是当前政府工作的重中之重。基于此,本文从家庭部门的微观视角出发,梳理研究资产价格波动、家庭债务杠杆对系统性金融风险的影响机理和传染路径相关文献。试图回答如下三个问题:(1)如何界定和有效测度系统性金融风险?(2)资产价格波动和家庭债务杠杆对系统性金融风险的微观影响机理是怎样的?(3)资产价格波动和家庭债务杠杆对系统性金融风险的影响效应有多大?

关 键 词：资产价格波动 家庭债务杠杆 系统性金融风险 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]