非法第四方支付犯罪的侦查取证研究  

On the Investigation and Evidence Collection of Illegal Fourth-party Payment Crimess

作　　者：苗文杰 Miao Wenjie

机构地区：[1]中国人民公安大学,北京100091

出　　处：《江西警察学院学报》2023年第5期60-66,共7页Journal of Jiangxi Police Institute

摘　　要：近年来,新兴的第四方支付产业迅猛发展,为人们的生活带来了极大的便利。但与此同时,利用第四方支付实施犯罪亦呈高发态势。利用第四方支付涉及侵犯公民个人信息犯罪、实施洗钱犯罪、盗窃犯罪、诈骗犯罪等犯罪类型。业务模式则主要包括设立“跑分”平台、注册“空壳公司”、在电商平台虚构交易以及购买、租赁、挪用个人或商户的账号等四种模式。由于此类犯罪具有资金交易复杂、虚拟性强、职业化特征明显、涉案人员成分复杂四大特点,故有针对性地从串并案侦查、资金流分析、完善侦查合作机制、综合使用多种侦查手段、讯问五个方面提出了侦查取证对策。

关 键 词：非法第四方支付 犯罪类型 业务模式 虚拟犯罪 侦查取证 电子证据 

分 类 号：D631.2[政治法律—政治学]