银行理财销售临柜双录监管政策与金融标准解读  

Interpretation of Regulatory Policies and Financial Standards for Bank Wealth Management Sales with Double Entry at the Counter

作　　者：申意萍 徐一波 张志坚 陈友斌 Shen Yiping;Xu Yibo;Zhang Zhijian;Chen Youbin

机构地区：[1]广东微模式软件股份有限公司

出　　处：《金融科技时代》2023年第10期23-26,共4页FinTech Time

摘　　要：第一代理财临柜双录系统仅录制而不进行质检稽核,存在严重的违规风险。尽管当前刚起步的第二代临柜理财智能双录系统在很大程度上降低了违规风险,但由于缺乏合规标准以及整体解决方案存在固有缺陷,风险仍无法完全消除。因此,为了促进双录业务的健康发展,银行业需要推行理财双录标准并引入事后全面质检稽核这两个重要要素。通过推广和强制实施双录标准,并完善现有的理财双录技术方案,可以有效弥补当前理财双录存在的漏洞,并使金融机构和普通民众从中受益。

关 键 词：金融标准 理财 双录 质检稽核 

分 类 号：F832[经济管理—金融学] F203