“金融为民”背景下批量开立特殊群体账户金融风险与防控模式分析  

Analysis of Financial Risks and Prevention and Control Models of Mass Opening of Special Group Accounts under the Background of“Finance for the People”

作　　者：梁中 潘孝斌 Liang Zhong;Pan Xiaobin

机构地区：[1]杭州银行 [2]杭州银行合肥分行

出　　处：《农银学刊》2023年第4期55-59,共5页Journal of ABC University

摘　　要：在信息网络快速发展的背景下,电信网络诈骗已成为当前发展最快、严重影响人民群众安全感的犯罪形式。作为当前最容易涉案的账户类型,农民工工资户等批量开立的特殊群体账户需要商业银行加强风险管控,从账户可能涉案的全流程加强风险管理与消费者权益保护,践行中国金融的政治性与人民性。

关 键 词：电信网络诈骗 批量开立 特殊群体 账户风险 

分 类 号：F830.342[经济管理—金融学]