步入净值化时代 银行理财如何布局  

作　　者：张帅衔 

机构地区：[1]东莞银行股份有限公司

出　　处：《中国商人》2023年第11期78-79,共2页

摘　　要：2022年11月,由于市场利率的上升和金融市场的波动,债券市场出现了较大幅度的下跌,导致一些理财产品破净。这引起了部分投资者的恐慌,纷纷赎回自己的理财产品。一时间各种投诉事件层出不穷,一方面说明投资者教育任重而道远,更重要的是银行理财在净值化转型后,要优化产品体系,针对不同风险等级,设计对应的产品类型,同时做好销售引导,将对应风险等级的产品销售给对应风险承受能力的客户,这样既能够满足不同风险偏好客户的投资需求,提高客户的投资体验,也能有效降低客户投诉的风险。目前,银行理财的产品风险等级共分为5级。

关 键 词：产品销售 银行理财 投资者教育 债券市场 市场利率 金融市场 风险承受能力 投诉事件 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]