图计算在反洗钱领域的应用  

作　　者：闫明路 连航宇 朱丹青 程平 

机构地区：[1]中国农业银行全球反洗钱中心(天津)

出　　处：《金融会计》2023年第10期65-72,共8页Financial Accounting

摘　　要：随着洗钱犯罪手法更新迭代,交易关联情况越发复杂多变。许多可疑交易无法依靠传统方法直接发现。图计算在关联分析、智能计算等方面的独特优势,弥补了传统方法的盲点。本文从KYC和可疑交易监测两方面,提出了基于图计算的关联客户分析、股权穿透、特殊交易模式探查、洗钱客户资金链追溯、可疑团伙识别、分拆跨境汇款识别等方法。这些方法的有效应用,能够为金融机构更好的开展反洗钱工作提供参考。

关 键 词：图计算 客户尽职调查 洗钱风险监测 

分 类 号：F832[经济管理—金融学]