从监管合规到内控管理:商业银行内控制度构建的思路探析  

作　　者：杨自娟 

机构地区：[1]广发银行南京分行法律与合规部

出　　处：《环渤海经济瞭望》2024年第4期8-11,共4页

摘　　要：一、前言。金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分。商业银行作为金融市场主体,是经济发展和金融稳定的重要支撑,因此,防控风险、稳健经营是商业银行的永恒主题。内控制度的建立健全,在商业银行贯彻落实法律法规、监管要求以及加强风险管理的过程中具有极其重要的意义。如何从被动的监管合规逐渐向主动的内控管理转变,建立健全内控制度体系和长效常态化工作机制,以此促进内控管理提升,并有效防控各类风险,是当前商业银行亟需解决的课题,也是商业银行高质量发展的必经之路。当前,由于合规文化的缺失、制度更新的滞后、科技赋能的不足以及激励约束机制的不健全等原因,商业银行内控制度的构建面临诸多挑战。

关 键 词：内控管理 金融稳定 监管要求 风险管理 激励约束机制 内控制度 防控风险 常态化 

分 类 号：F832.33[经济管理—金融学] F830.42