关于完善基层商业银行打击电信网络诈骗工作的思考  

作　　者：乔剑波 卢晶 

机构地区：[1]中国人民银行四平市分行,吉林四平136000

出　　处：《吉林金融研究》2024年第2期76-78,共3页Journal of Jilin Financial Research

摘　　要：一、行业壁垒无法实现信息共享客户信息是商业银行重要的数据资源,各商业银行系统不能实现互联互通,无法实现信息共享。商业银行通过系统内部反洗钱监测模型,以及在日常办理账户业务时对客户的身份识别、查询银行卡数量及开销户情况、询问开卡用途等方式甄别筛查可疑的办卡人员,建立本机构开户人员黑名单,为日后办理账户业务提供风险识别的依据,必要时可拒绝为黑名单人员开户或限制其账户功能,降低银行卡成为涉案卡的风险。

关 键 词：基层商业银行 行业壁垒 客户信息 风险识别 信息共享 银行卡 身份识别 数据资源 

分 类 号：F832.33[经济管理—金融学] D924.35[政治法律—刑法学]