金融科技背景下中资银行构建金融制裁合规智能化管理体系的探索  

作　　者：陶士贵[1] 相瑞[2] 

机构地区：[1]南京师范大学商学院,江苏南京210000 [2]中国银行江苏省分行,江苏南京210000

出　　处：《创新》2024年第3期81-90,共10页Innovation

基　　金：国家社会科学基金重大项目“总体国家安全观下防范和应对外国经济制裁研究”(22&ZD180)。

摘　　要：当前,世界正处于百年未有之大变局,以美国为代表的西方国家以反洗钱、反恐怖、反腐败为理由,通过长臂管辖的方式为其贸易战、金融战提供金融制裁的工具和路径,进而使用限制业务、民事罚款等多种措施,对全球各国的金融机构、企业、个人进行各类制裁,包括对中资银行及其派驻机构提出越来越高的合规性管理要求。文章通过分析西方金融制裁的方法路径,提出中资银行的应对措施与思路,依托金融科技手段,通过体系架构搭建、算法模型部署及人工智能技术的联合应用,可以有效实现系统准入判断和自主回溯排查,为有效规避金融制裁探索新的方法路径。

关 键 词：金融制裁 中资银行 金融科技 合规管理 

分 类 号：F832.33[经济管理—金融学]