金融机构数据治理监管:问题探究、理论回应与模式创新  

Data Governance and Regulation of Financial Institutions:Problem Exploration,Theoretical Response,and Model Innovation

作　　者：朱俊达 Zhu Junda

机构地区：[1]西南政法大学经济法学院,重庆401120

出　　处：《南方金融》2024年第5期87-99,共13页South China Finance

基　　金：重庆市社会科学规划重大项目《数据要素市场化配置法律问题研究》(项目编号:2021TBWT-ZD12);重庆市教委科学技术研究计划重大项目《商业自动化决策算法的风险研判与制度构造》(项目编号:KZJD-M202100301)的资助。

摘　　要：在数字经济时代,金融机构对数据的运用不再局限于简单的录入和分析,而是转向了一种覆盖数据全生命周期的长效化数据治理模式,这一变化给监管带来新的挑战。对于金融机构数据治理,监管困境主要来自金融业态创新与监管行为刚性、数据治理全面性与监管对象局限性、金融数据量庞大与监管数据匮乏的三大矛盾。基于此,本文提出“治理型”监管模式,该模式将治理理论与中国实践相结合,强调刚柔并济、多元协同以及数据赋能。为实现对金融机构数据治理的有效监管,要增强“治理型”监管模式的制度完备性,打造实质性的“政府+社会”监管格局,搭建金融监管数据技术平台,形成良性持续的全流程监管生态。

关 键 词：金融监管 数据资产 数据治理 治理型监管 监管科技 治理科技 

分 类 号：D922.28[政治法律—经济法学] F832[政治法律—法学]