强监管环境下中小银行操作风险问题及管理  

作　　者：刘伟明 

机构地区：[1]上海市协力(贵阳)律师事务所

出　　处：《当代金融家》2024年第9期72-75,共4页Modern Bankers

摘　　要：2023年12月27日,国家金融监督管理总局公布的《银行保险机构操作风险管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第5号)正式取代了中国银监会2007年5月14日颁布的《商业银行操作风险管理指引》(银监发[2007]42号),首次通过部门规章的形式提升了银行业金融机构操作风险管理审慎监管规则的位阶,值得银行业金融机构及其从业人员重点关注。操作风险作为巴塞尔协议第一支柱约束的商业银行三大风险之一,具有多发性、内生性、差异性和难以量化等特征,与信用风险和市场风险明显不同,定性化管理因素更为突出,因而更受银行业金融机构自身内控合规管理水平的影响。

关 键 词：金融监督管理 巴塞尔协议 操作风险管理 信用风险 审慎监管 监管环境 中国银监会 商业银行 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]