推开私行之门 探索代销业务合规性  

Exploring Dropshipping Business Compliance

作　　者：刘军晖 梁欢 Liu Junhui;Liang Huan

机构地区：[1]中国农业银行审计局武汉分局

出　　处：《农银学刊》2024年第4期70-74,共5页Journal of ABC University

摘　　要：资管新规明确了商业银行开展资产管理业务的相关要求,商业银行私人银行部不再作为资产管理人,只能作为代销人。商业银行在角色转变过程中,由于代销履行不到位,出现了违反监管规定及客户权益受损的问题,面临不同程度的合规风险。本文介绍对私产品代销概念和代销产品模式,阐述商业银行代销业务各个环节的主要合规风险点和违反监管规定的典型情形,探索提升私行代销业务监管合规风险管理水平。

关 键 词：代销产品 代销产品模式 合规风险管理 

分 类 号：F832.33[经济管理—金融学]