养老顾问赋能养老金融高质量发展  

作　　者：李海静 

机构地区：[1]恒丰银行私人银行

出　　处：《中国银行业》2024年第11期85-86,共2页China Banking

摘　　要：养老规划所涉及的投资与管理由于贯穿全生命周期,且配置的资产种类多、期限长、复杂度高,需要养老顾问根据客户风险偏好挑选合适的养老产品,提供投资策略和配置建议。同时,养老顾问的服务过程要贯穿客户的生命周期,聚焦养老资金积累期、资金使用期等不同阶段的需求和特点。应探索构建“养老金融投教—养老资产规划—金融产品配置—长期顾问陪伴”的财富管理链条。

关 键 词：养老金融 产品配置 全生命周期 积累期 投资策略 管理链条 养老规划 风险偏好 

分 类 号：D66[政治法律—政治学]