大数据等新兴技术在数字人民币交易风险防控中的应用探索  

作　　者：陈蕙卿 

机构地区：[1]中国建设银行股份有限公司福州六一支行,福建福州300000

出　　处：《知识经济》2025年第4期65-67,共3页Knowledge Economy

摘　　要：数字人民币的交易风险类型主要有市场波动、洗钱、技术安全以及法律合规等,不同的交易风险有不同的风险形成机制,但各种风险间相互作用。在数字人民币交易风险防控实践中,区块链分析技术因不可篡改性和可追溯性,成为交易监控的有力工具,特别是在识别异常交易和追踪资金流向方面展现出重要价值;人工智能与大数据技术通过交易行为模式识别与风险预警,为风险管理提供了新的视角与方法;在面对复杂交易风险时,通过技术融合可提升数字人民币交易整体风险监管效能。针对技术应用面临的数据隐私、技术成熟度、法律与合规性等问题,需加强技术研发与创新,完善法律法规,推动国际合作,以提升监管效率。

关 键 词：数字人民币交易风险 金融监管 新兴技术应用 大数据 人工智能 区块链 

分 类 号：F832[经济管理—金融学]