商业银行电信网络诈骗涉案账户核减规则研究  

作　　者：课题组 林青[1,2,3] 施蕾[1,2,3] 陈彦昕 陈杰[1,2,3] 李惠婷 李森辉[1,2,3] 

机构地区：[1]中国人民银行福建省分行,福建福州350003 [2]中国人民银行漳州市分行,福建漳州363000 [3]中国人民银行三明市分行,福建三明365000

出　　处：《福建金融》2025年第4期61-65,共5页Fujian Finance

摘　　要：当前,涉案账户数量是评价商业银行反诈工作成效的重要基础性指标之一。为更加客观、公正地评价商业银行反诈工作情况,充分发挥涉案账户数量的正向引导作用,督促商业银行积极落实《反电信网络诈骗法》,有必要提升涉案账户认定的精准度。文章针对当前涉案账户数量考核认定口径扩大化、影响金融机构“资金链”治理积极性等问题,以建立被银行提前管控的涉案账户核减机制的必要性为切入点开展研究,通过分析典型案例和涉案账户样本,借鉴现行部分地区做法,探索提前管控涉案账户核减规则,并提出相关建议。

关 键 词：电信网络诈骗 涉案账户核减 提前管控 

分 类 号：F830.33[经济管理—金融学]