论保险公司在反洗钱工作中的困境及其突破——从《保险业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》谈起  

作　　者：张惠娟[1] 赵孟华[1] 

机构地区：[1]厦门大学,福建厦门361005

出　　处：《保险职业学院学报》2007年第4期55-57,共3页Journal of Insurance Professional College

摘　　要：《保险业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》要求保险公司成为反洗钱网络中的信息搜集者和上报人,但由于《规定》中部分条款设计不太合理、表述模糊,导致保险公司在履行职责时无所适从、搜集信息成本过高及激励不足等问题。对保险业洗钱路径的分析发现:将洗钱信息搜集重点放在退保阶段、对保险公司反洗钱活动予以奖励等措施可以有效地解决这些问题。

关 键 词：反洗钱 保险业 保险公司 

分 类 号：F84[经济管理—保险]