当前银行卡业务存在四大风险  

作　　者：元平 

出　　处：《中国总会计师》2008年第7期19-19,共1页China Chief Financial Officer

摘　　要：通过对当前银行卡业务风险进行专门调查分析，当前银行卡业务应特别注意四大风险： （一）外部欺诈风险。在各类银行卡风险中，外部欺诈风险是目前最严重、危害最大的一类风险。欺诈目的的实现渠道主要有三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从欺诈的手段看，主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。

关 键 词：银行卡业务 业务风险 欺诈风险 ATM机 银行卡风险 实现渠道 POS机 客户资金 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学] F830.49