美国商业银行个人理财服务的特点  

作　　者：刘婵娟[1] 田永营[2] 

机构地区：[1]武汉大学经管学院 [2]河北科技大学经济管理学院

出　　处：《河北企业》2008年第9期74-74,共1页

摘　　要：个人理财，即理财规划、理财策划、个人财务。规划等。国际理财协会把个人理财定义为：理财策划是理财师通过收集整理顾客的收入、资产、负债等数据，倾听顾客的希望、要求、目标等，在专家的协助下，为顾客进行储蓄策划、投资策划、保险策划、税收策划、财产事业继承策划、经营策略等生活设计方案，并为顾客进行具体的实施方案。

关 键 词：个人理财服务 商业银行 投资策划 美国 理财规划 收集整理 国际理财 税收策划 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学] F832.33