金融监管模式的新发展及其启示--从规则到原则  

作　　者：刘轶[1] 

机构地区：[1]南开大学经济学院博士后研究人员,天津300071

出　　处：《法商研究》2009年第2期152-160,共9页Studies in Law and Business

基　　金：教育部人文社会科学重点研究基地重大研究项目(05JJD820005);教育部人文社会科学研究资助项目(08JC820027);中国博士后科学基金特别资助项目(200801210)

摘　　要：传统的以规则为基础的监管模式缺乏应有的适应性和灵活性,难以应对日益复杂的金融创新活动和瞬息万变的金融市场环境,其弱点在此次金融危机中暴露无遗。新兴的以原则为基础的监管模式强调以概括性的原则作为主要的监管依据,其既能够确保监管的有效性,又能够合理配置监管资源并培育监管对象的创新能力。以原则为基础的监管模式实现了公共目标和商业价值的融合,代表了金融监管模式的发展方向。但实践也表明,以原则为基础的监管模式的有效实施要受诸多因素的制约。我国目前尚不具备全面推行以原则为基础的监管模式的条件,但应积极借鉴其中蕴含的先进监管理念和监管经验,适度调整监管思路和方法。

关 键 词：金融创新 金融监管 监管模式 规则 原则 

分 类 号：F831[经济管理—金融学]