客户身份识别中存在的问题及其对策  

作　　者：李瑞红[1] 

机构地区：[1]中国人民银行阳泉市中心支行

出　　处：《中国信用卡》2009年第6期65-67,共3页China Credit Card

摘　　要：长期以来，我国银行业金融机构缺乏鉴别身份证明文件真伪的能力和条件，相关监管规则也未对银行业金融机构客户身份识别的要求作出统一规定。《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）等法律法规的颁布实施和公民身份联网核查系统的建立运行已满两年，这使得金融机构对客户身份的识别有了可靠依据，技术手段也相应提高。但在运行中仍存在一些问题，需要银行业金融机构尽快予以解决。

关 键 词：客户 识别 金融机构 银行业 身份证明 法律法规 反洗钱 运行 

分 类 号：F832.3[经济管理—金融学] TP311.13[自动化与计算机技术—计算机软件与理论]