浅谈信用卡业务风险案件的防范  

作　　者：王海智[1] 马有信[1] 

机构地区：[1]中国银行承德分行

出　　处：《河北金融》1998年第7期28-29,共2页Hebei Finance

摘　　要：一、信用卡业务存在的风险案件作案手段及类型 根据对以往发生的风险案件分析,可以将信用卡风险案件以及作案手段类型归纳为以下几种; 1.冒用他人遗失或盗窃他人的信用卡进行诈骗。由于冒用信用卡行为使用的是真卡,因此欺骗性极大。 2.利用伪造或变造信用卡进行诈骗活动。伪造变造信用卡是以骗取财物为目的,依照发卡银行发行的信用卡样式或利用非法取得的有关技术资料数据,非法制造或者变造信用卡,并非法使用,诈编财物。 3.不法分子利用假身份证、假证明文件等虚假资料,骗取银行信任,在取得信用卡后进行大量恶意透支。

关 键 词：信用卡风险 信用卡业务 恶意透支 特约商户 持卡人 作案手段 申请人 冒用信用卡 信用卡诈骗 发卡机构 

分 类 号：D917.6[政治法律—法学]